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微管家

重磅首發(fā) | 強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,打造控回撤的絕對(duì)收益精品

2021-09-27



摘要



今日, 富國(guó)安誠(chéng)回報(bào)12個(gè)月持有期(A類(lèi):013143;C類(lèi):013144)正式發(fā)行,擬任基金經(jīng)理于渤歷史業(yè)績(jī)優(yōu)異,擅長(zhǎng)通過(guò)倉(cāng)位管理與精選個(gè)股科學(xué)有效控回撤,在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,追求產(chǎn)品回報(bào)的可持續(xù)新高,力爭(zhēng)為持有人創(chuàng)造舒適的投資體驗(yàn)。

 




正文






投資中有一個(gè)“不可能三角”,更高的投資收益、更低的回撤控制、更短的持有期限,三者難以同時(shí)滿足。2018年資管新規(guī)以來(lái),理財(cái)產(chǎn)品雖然回撤較小,但收益率不斷走低,難以滿足較高的預(yù)期收益水平。今年下半年以來(lái),經(jīng)濟(jì)逐漸修復(fù)至疫情前水平,7月央行重啟降準(zhǔn),利率水平再度走低,那么,如何在控制回撤的基礎(chǔ)上,在市場(chǎng)上漲的時(shí)候獲得較好的回報(bào)?
 
今天富二為大家?guī)?lái)了一只寶藏基金—— 富國(guó)安誠(chéng)回報(bào)12個(gè)月持有期(A類(lèi):013143;C類(lèi):013144) ,它采用絕對(duì)收益策略嚴(yán)控回撤,是一種在收益與回撤之間平衡的藝術(shù),并通過(guò)12個(gè)月持有期的設(shè)置,提升投資體驗(yàn)。關(guān)于這個(gè)產(chǎn)品, 富二準(zhǔn)備了客 官們十分關(guān)心的問(wèn)題,一一進(jìn)行解答,快來(lái)看看吧~
 

Q1


富國(guó)安誠(chéng)回報(bào)12個(gè)月持有期是一只怎樣的基金?


富國(guó)安誠(chéng)回報(bào)12個(gè)月持有期,通過(guò)倉(cāng)位管理與精選個(gè)股科學(xué)有效控回撤,在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,追求產(chǎn)品回報(bào)的可持續(xù)新高,力爭(zhēng)為持有人創(chuàng)造舒適的投資體驗(yàn)。

Q2


富國(guó)安誠(chéng)回報(bào)的擬任基金經(jīng)理是誰(shuí)?


于渤
擬任基金經(jīng)理

??北京大學(xué)化學(xué)學(xué)士、金融學(xué)碩士,12年證券從業(yè)經(jīng)歷,6年投資管理經(jīng)驗(yàn)
??2009年加入交銀施羅德基金,歷任環(huán)保、機(jī)械、公用事業(yè)、電力、煤炭、鋼鐵等行業(yè)高級(jí)分析師,周期組組長(zhǎng),專(zhuān)戶投資經(jīng)理;2019年加入富國(guó)基金。
??現(xiàn)任富國(guó)新收益、富國(guó)新優(yōu)享、富國(guó)天潤(rùn)回報(bào)、富國(guó)新回報(bào)的基金經(jīng)理。
??投資目標(biāo):風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,提高風(fēng)險(xiǎn)收益比,追求產(chǎn)品回報(bào)的可持續(xù)新高。
 

Q3


基金經(jīng)理的歷史業(yè)績(jī)?nèi)绾危?/span>


于渤的代表作——富國(guó)新收益A(001345),以絕對(duì)收益為策略支點(diǎn),重視風(fēng)險(xiǎn),業(yè)績(jī)穩(wěn)健,力爭(zhēng)回撤較小、穿越牛熊。



Q4


簡(jiǎn)單介紹一下基金經(jīng)理的投資框架?




Q5


基金經(jīng)理如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理?


于渤的風(fēng)險(xiǎn)管理體系以回撤控制為核心,不預(yù)判指數(shù),通過(guò)框架體系對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判、識(shí)別、分類(lèi)及應(yīng)對(duì),輔以交易規(guī)則為補(bǔ)充。




Q6


當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下,本絕對(duì)收益策略產(chǎn)品有何優(yōu)勢(shì)?


??理財(cái)產(chǎn)品收益率下行,難以滿足較高預(yù)期收益水平
??單一資產(chǎn)回報(bào)波動(dòng)劇烈,靜態(tài)配置難以解決凈值平穩(wěn)
??國(guó)內(nèi)可投資資產(chǎn)類(lèi)型和工具有限,增加權(quán)益資產(chǎn)切實(shí)有效

Q7


為什么要選擇偏債混合型基金?


債券市場(chǎng)較股票市場(chǎng)表現(xiàn)出更加鮮明的周期性特征和穩(wěn)健的長(zhǎng)期回報(bào)特征;在資產(chǎn)配置中,債券不僅是穩(wěn)健收益的重要來(lái)源,更是控制回撤的積極手段。股債搭配力爭(zhēng)提供更好的收益體驗(yàn),在長(zhǎng)期投資者眼中,行穩(wěn)方能致遠(yuǎn),穩(wěn)健則可致勝;偏債混合型基金指數(shù)較滬深300指數(shù)和中債綜合財(cái)富指數(shù)表現(xiàn)出更好的長(zhǎng)期年化回報(bào)與回撤控制。


注:指數(shù)1為滬深300,指數(shù)2為偏債混合型基金指數(shù),指數(shù)3為中債綜合財(cái)富(總值)指數(shù)。數(shù)據(jù)來(lái)源:Wind,截至2020-12-31。

Q8


為什么設(shè)置12個(gè)月持有期?


??對(duì)基金管理人:
??不因客戶頻繁申贖影響投資節(jié)奏,更好地執(zhí)行既定投資策略
??從長(zhǎng)期維度思考問(wèn)題,忽略非理性短期波動(dòng),更好地把握中長(zhǎng)期機(jī)會(huì)
 
??對(duì)持有人:
??避免追漲殺跌,長(zhǎng)期分享到管理人的投資成果
??力爭(zhēng)撫平短期波動(dòng),擁有更“舒適”的持基體驗(yàn)
??兼顧封閉性與流動(dòng)性,相比定開(kāi)型基金更靈活

Q9


富國(guó)基金權(quán)益投資團(tuán)隊(duì)實(shí)力如何?


富國(guó)基金是1999年成立的“老十家”公募基金公司之一,自成立以來(lái)斬獲多項(xiàng)殊榮。富國(guó)基金始終專(zhuān)注于投研能力的提高、專(zhuān)注于投資管理能力提升,形成“深入研究、自下而上、尊重個(gè)性、長(zhǎng)期回報(bào)”十六字方針理念,旗下權(quán)益類(lèi)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)優(yōu)秀。



數(shù)據(jù)來(lái)源:海通證券研究所金融產(chǎn)品研究中心《基金公司權(quán)益及固定收益類(lèi)資產(chǎn)分類(lèi)評(píng)分排行榜》,截至2021年6月30日,同類(lèi)指權(quán)益類(lèi)大型公司。大、中、小型公司的劃分:按照海通證券規(guī)模排行榜近一年主動(dòng)權(quán)益的平均規(guī)模進(jìn)行劃分,按照基金公司規(guī)模自大到小進(jìn)行排序,其中累計(jì)平均主動(dòng)權(quán)益規(guī)模占比達(dá)到全市場(chǎng)主動(dòng)權(quán)益規(guī)模50%的基金公司劃分為大型公司,在50-70%之間的劃分為中型公司,其余為小型公司,小型公司還包括旗下存續(xù)時(shí)間最長(zhǎng)的產(chǎn)品成立不滿1年的公司。基金管理人整體的業(yè)績(jī)表現(xiàn)不是具體基金業(yè)績(jī)的保證。


Q10 


本產(chǎn)品的費(fèi)率結(jié)構(gòu)?



管理費(fèi):0.80%/年;托管費(fèi):0.10%/年
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi):0.40%/年(僅C類(lèi)收?。?/span>
 

注:以上認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)率適用于通過(guò)直銷(xiāo)中心認(rèn)購(gòu)的養(yǎng)老金客戶以外的普通投資者,直銷(xiāo)養(yǎng)老金客戶費(fèi)率請(qǐng)見(jiàn)《招募說(shuō)明書(shū)》。


還沒(méi)看夠?
 
前不久,【金融圈女神經(jīng)】創(chuàng)始人、百萬(wàn)粉絲財(cái)經(jīng)大V曲艷麗和于渤的進(jìn)行了一次深度對(duì)話,對(duì)于想了解更多關(guān)于于渤的絕對(duì)收益策略秘籍的客官,富二為大家準(zhǔn)備了對(duì)話的精彩視頻,點(diǎn)擊今日的二條文章即可觀看~
 



福利時(shí)間到!

 


?活動(dòng)時(shí)間:2021年9月27日至2021年9月30日

??活動(dòng)規(guī)則:
1、活動(dòng)期間,客官進(jìn)入活動(dòng)頁(yè)面參與答題,回答完畢后即可進(jìn)行抽獎(jiǎng),并有機(jī)會(huì)獲得5元京東卡,獎(jiǎng)品將會(huì)在活動(dòng)結(jié)束后的1-2個(gè)工作日發(fā)放;
2、可以多次答題,但每位客官僅有一次抽獎(jiǎng)機(jī)會(huì);
3、本活動(dòng)僅用作反洗錢(qián)宣傳,打擊洗錢(qián)人人有責(zé);
4、本活動(dòng)最終解釋歸富國(guó)基金所有,市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎。


注1:近一年、近三年同類(lèi)排名分別為21/139,32/134,來(lái)自中國(guó)銀河證券基金研究中心,同類(lèi)類(lèi)型為絕對(duì)收益目標(biāo)基金(A類(lèi)),基金業(yè)績(jī)業(yè)績(jī)及業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)來(lái)自基金定期報(bào)告,指數(shù)數(shù)據(jù)來(lái)自Wind,截至2021-6-30。注2:富國(guó)新收益A成立于2015年5月26日,自2016至2020完整會(huì)計(jì)年度及2021年上半年業(yè)績(jī)及比較基準(zhǔn)(同期中國(guó)人民銀行公布的一年期人民幣定期存款基準(zhǔn)利率(稅后)+3%)收益率分別為:2016年2.26%(4.51%),2017年8.65%(4.5%),2018年-0.09%(4.5%),2019年15.32%(4.5%),2020年42.47%(4.51%),2021上半年6.47%(2.23%)。最近5年基金經(jīng)理變動(dòng)情況:鐘智倫自2015年5月至2019年3月任基金經(jīng)理,肖威兵自2019年3月至2020年3月任基金經(jīng)理,俞曉斌自2019年3月至2020年3月任基金經(jīng)理,于渤自2019年7月至今任基金經(jīng)理。以上富國(guó)新收益數(shù)據(jù)描述對(duì)象均為富國(guó)新收益A類(lèi)。注3:于渤在管的其他產(chǎn)品還有富國(guó)新優(yōu)享、富國(guó)天潤(rùn)回報(bào)、富國(guó)新回報(bào)。富國(guó)新優(yōu)享A成立于2017年8月9日,自2018至2020完整會(huì)計(jì)年度及2021年上半年業(yè)績(jī)及比較基準(zhǔn)(中債綜合指數(shù)收益率*80%+滬深300指數(shù)收益率*20%)收益率分別為:2018年0.46%(0.85%),2019年12.07%(10.59%),2020年34.56%(7.88%),2021上半年3.74%(1.92%)。歷任基金經(jīng)理變動(dòng)情況:鐘智倫自2017年8月至2019年3月任基金經(jīng)理,肖威兵自2019年3月至2020年3月任基金經(jīng)理,俞曉斌自2019年3月至2020年3月任基金經(jīng)理,于渤自2019年7月至今任基金經(jīng)理。以上富國(guó)新優(yōu)享數(shù)據(jù)描述對(duì)象均為富國(guó)新優(yōu)享A類(lèi)。富國(guó)新回報(bào)AB成立于2014年11月26日,自2016至2020完整會(huì)計(jì)年度及2021年上半年業(yè)績(jī)及比較基準(zhǔn)(同期中國(guó)人民銀行公布的一年期定期存款基準(zhǔn)利率(稅后)+1%)收益率分別為:2016年-1.73%(2.50%),2017年3.81%(2.5%),2018年-0.81%(2.5%),2019年14.07%(2.5%),2020年42.13%(2.5%),2021上半年1.78%(1.24%)。最近5年基金經(jīng)理變動(dòng)情況:鐘智倫自2016年12月至2019年3月任基金經(jīng)理,蔡耀華自2019年3月至2020年4月任基金經(jīng)理,俞曉斌自2019年5月至2020年6月任基金經(jīng)理,肖威兵自2019年5月至2020年6月任基金經(jīng)理,于鵬自2019年7月至2021年8月任基金經(jīng)理,于渤自2021年8月起至今任基金經(jīng)理。以上富國(guó)新回報(bào)數(shù)據(jù)描述對(duì)象均為富國(guó)新回報(bào)AB類(lèi)。于渤自2021.3.2起開(kāi)始管理富國(guó)天潤(rùn)回報(bào),因該基金成立時(shí)間較短,暫不披露業(yè)績(jī)。

市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎?;鸾?jīng)理過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái),基金經(jīng)理管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。






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