摘要
富二家“易揚組合”再度強強聯(lián)手打造的“固收家”精品——富國信享回報(A類:013678;C類:013679)12個月持有期今日正式發(fā)行。這只基金將通過“自上而下”的方式進行組合的大類資產(chǎn)配置,確定股、債、現(xiàn)金等比例。優(yōu)選債券筑底提供基礎性收益,同時配置權益類資產(chǎn)尋求增厚收益彈性,力爭多方位捕捉投資機會。
三季度基金業(yè)績排行榜剛剛出爐,富二家的權益和固收產(chǎn)品業(yè)績十分亮眼~其中,權益類基金近十年絕對收益率385.1%,在同期62家公司中排第4;固收方面,多只產(chǎn)品業(yè)績維持多年排名靠前,展現(xiàn)出富國旗下固收產(chǎn)品追求“持續(xù)性穩(wěn)健”的特點。
數(shù)據(jù)來源:公司權益類基金業(yè)績來自海通證券研究所金融產(chǎn)品研究中心-基金公司權益類資產(chǎn)業(yè)績排行榜,時間截至2021年9月30日。基金公司絕對收益率是指基金公司管理的主動型基金凈值增長率按照期間管理資產(chǎn)規(guī)模加權計算的凈值增長率?;鸸芾砣说漠a(chǎn)品整體歷史業(yè)績不代表未來,也不構成對特定產(chǎn)品的業(yè)績保證。固定收益產(chǎn)品業(yè)績詳情見海通證券研究所金融產(chǎn)品研究中心-基金業(yè)績評價報告,共16只富國基金固定收益類基金近1/2/3年業(yè)績均排名同類前1/3,截至2021年9月30日。
一般來說,權益和固收兩類資產(chǎn)風險收益特征不同:債券一般波動較小,預期收益相對較低;股票一般有更高的收益可能性,但波動相對較大。而隨著資管新規(guī)落地,通過剛性兌付、資金資產(chǎn)錯配等方式實現(xiàn)“低風險,高收益”的產(chǎn)品逐漸退出歷史舞臺,靈活運用股債混合類策略的“固收+”成為投資者在震蕩市場中的獲得更優(yōu)投資體驗的好選擇。
今日,凝結了富國權益、固收雄厚投研實力的“固收家”產(chǎn)品——富國信享回報12個月持有期(A類:013678;C類:013679)重磅開售,快來一起了解一下吧!??????
股債一體,攻守兼?zhèn)?/strong>
資深老將,“易揚”聯(lián)手
注:富國臻選成長成立以來收益率已經(jīng)托管行復核,同期業(yè)績比較基準收益率來自wind, 截至2021年9月13日;業(yè)績走勢圖來自基金定期報告,截至2021年6月30日;富國臻選成長(2018年8月15日成立)2019-2020年及2021年上半年基金份額凈值增長率與其同期業(yè)績比較基準收益率(中證800指數(shù)收益率*40%+中債綜合全價指數(shù)收益率*40%+恒生中國企業(yè)指數(shù)收益率(經(jīng)匯率調(diào)整后)*20%)分別為39.85%(16.25%)、56.03%(8.26%)、14.19%(0.85%),數(shù)據(jù)來源:基金定期報告,截至2021年6月30日;易智泉在管的其他基金:富國天源滬港深自2015年10月27起由富國天源平衡混合型證券投資基金變更而來,業(yè)績比較基準為滬深300指數(shù)收益率*65%+中債綜合全價指數(shù)收益率*30%+同業(yè)存款利率*5%,2016-2020年及2021年上半年基金凈值增長率與同期業(yè)績比較基準收益率分別為-20.90%(-7.40%)、36.72%(12.66%)、-29.54%(-15.64%)、39.61%(23.23%)、49.95%(17.64%)、11.10%(0.59%);期間基金經(jīng)理的變更情況為:曹晉:2014年10月—2019年3月;俞曉斌:2017年11月—2020年4月;易智泉2019年2月至今;易智泉另管理富國興泉回報12個月持有期、富國穩(wěn)進回報12個月持有期、富國優(yōu)質(zhì)企業(yè)、富國誠益回報12個月持有期。富國興泉回報12個月持有期成立于2020年8月20日,截至2021-06-30,A類份額凈值增長率及業(yè)績比較基準收益率分別為9.03%(6.03%),易智泉同日起任基金經(jīng)理;富國穩(wěn)進回報12個月持有期成立于2020年9月7日,易智泉同日起任基金經(jīng)理,張士揚于2020年9月8日起任基金經(jīng)理,截至2021年6月30日,A類份額凈值增長率及業(yè)績比較基準收益率分別為8.54%(3.08%);富國優(yōu)質(zhì)企業(yè)、富國誠益回報12個月持有期因成立時間較短,業(yè)績暫不列示?;鸾?jīng)理過往業(yè)績不代表未來收益,基金經(jīng)理管理的其他基金的過往業(yè)績不構成對新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
經(jīng)托管行復核的數(shù)據(jù)顯示,截至2021年9月13日,富國穩(wěn)進回報自2020年9月7日成立以來,A類份額凈值增長率18.89%,同期業(yè)績比較基準收益率為2.63%。
注:走勢圖來源于基金業(yè)績定期報告,截至2021年6月30日。富國穩(wěn)進回報12個月持有期A自成立以來業(yè)績已經(jīng)托管行復核,同期業(yè)績比較基準收益率數(shù)據(jù)來自wind,截至2021年9月13日;富國穩(wěn)進回報12個月持有期成立于2020年9月7日,易智泉同日起任基金經(jīng)理,張士揚于2020年9月8日起任基金經(jīng)理。富國誠益回報12個月持有期因成立時間較短,業(yè)績暫不列示。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績不構成對本基金業(yè)績的保證。
當下的震蕩行情非??简炌顿Y者的資產(chǎn)配置能力,想要在震蕩行情中賺錢,控制回撤以及收益增厚也就是“穩(wěn)中求進”很關鍵~富國信享回報的股債混合策略以及12個月持有期,致力將基金收益最大程度轉(zhuǎn)化為投資者的長期持有收益,感興趣的客官點擊下方可了解更多信息!
風險揭示書
尊敬的投資者:
投資有風險,投資需謹慎。公開募集證券投資基金(以下簡稱“基金”)是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險?;鸩煌阢y行儲蓄等能夠提供固定收益預期的金融工具,當您購買基金產(chǎn)品時,既可能按持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。
您在做出投資決策之前,請仔細閱讀基金合同、基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要等產(chǎn)品法律文件和本風險揭示書,充分認識本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性,認真考慮本基金存在的各項風險因素,并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等因素充分考慮自身的風險承受能力,在了解產(chǎn)品情況及銷售適當性意見的基礎上,理性判斷并謹慎做出投資決策。
根據(jù)有關法律法規(guī),基金管理人富國基金管理有限公司做出如下風險揭示:
1、依據(jù)投資對象的不同,基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金、基金中基金、商品基金等不同類型,您投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期,也將承擔不同程度的風險。一般來說,基金的收益預期越高,您承擔的風險也越大。本基金為混合型基金,其預期收益及預期風險水平低于股票型基金,高于債券型基金和貨幣市場基金。
2、基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規(guī)風險等。投資本基金可能遇到的風險包括:證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風險,個別證券特有的非系統(tǒng)性風險,大量贖回或暴跌導致的流動性風險,基金投資過程中產(chǎn)生的操作風險,因交收違約和投資債券引發(fā)的信用風險,基金投資對象與投資策略引致的特有風險等等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險,即當單個開放日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時,您將可能無法及時贖回申請的全部基金份額,或您贖回的款項可能延緩支付。
3、您應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導投資者進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式,但并不能規(guī)避基金投資所固有的風險,不能保證投資者獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。
4、本基金的募集初始面值為1元,在市場波動等因素的影響下,本基金凈值可能低于初始面值,本基金投資者有可能出現(xiàn)虧損。
5、特殊風險揭示:
(1)基金合同生效后,本基金對每一份認購/申購的基金份額分別計算12個月的“最短持有期”。投資者持有的基金份額自最短持有期到期日的下一個工作日起,方可申請辦理贖回業(yè)務。因此基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風險。
(2)本基金可以投資港股通標的股票,將承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。基金投資于境外證券,除了需要承擔與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外,本基金還面臨匯率風險等境外證券市場投資所面臨的特別投資風險。
(3)本基金的投資范圍包括存托憑證。存托憑證是新證券品種,本基金投資存托憑證在承擔境內(nèi)上市交易股票投資的共同風險外,還將承擔與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機制相關的特有風險。
(4)基金合同生效后,連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的,基金管理人應當終止基金合同,且無需召開基金份額持有人大會。因而,本基金存在著無法存續(xù)的風險。
6、基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn),但不保證本基金一定盈利,也不保證最低收益。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。基金管理人提醒您基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由您自行負擔?;鸸芾砣?、基金托管人、基金銷售機構及相關機構不對基金投資收益做出任何承諾或保證。
7、富國信享回報12個月持有期混合型證券投資基金(以下簡稱“本基金”)由富國基金管理有限公司(以下簡稱“基金管理人”)依照有關法律法規(guī)及約定申請募集,并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國證監(jiān)會”)許可注冊。本基金的基金合同、基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要已通過中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人網(wǎng)站m.zjdclaser.com.cn進行了公開披露。中國證監(jiān)會對本基金的注冊,并不表明其對本基金的投資價值、市場前景和收益作出實質(zhì)性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。
8、投資者應當通過基金管理人或具有基金銷售業(yè)務資格的其他機構購買和贖回基金?;痄N售機構名單詳見《招募說明書》、基金份額發(fā)售公告以及相關公示信息?;鸸芾砣?基金銷售機構根據(jù)相關法律法規(guī)對本基金進行風險評價,不同銷售機構采用的評價方法和風險等級評價結果可能存在不同,您在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。