洗錢(qián)就是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì),通過(guò)某種手法把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。主要包括提供資金賬戶(hù)、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。
這主要是指清洗毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,將構(gòu)成洗錢(qián)罪。
國(guó)家反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指中國(guó)人民銀行,主要負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作,負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè),制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章,監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作,調(diào)查可疑交易,開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作等。
不會(huì)的?!吨腥A人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》重視保護(hù)個(gè)人隱私和企業(yè)的商業(yè)秘密,并專(zhuān)門(mén)規(guī)定對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)而獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息要予以保密,非依法律規(guī)定,不得向任何組織和個(gè)人提供。
《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》還規(guī)定,反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息,只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查;司法機(jī)關(guān)依法獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟。
金融機(jī)構(gòu)還可采取要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件,回訪(fǎng)客戶(hù),實(shí)地查訪(fǎng)或者向公安、工商行政管理部門(mén)核實(shí)等措施。如金融機(jī)構(gòu)目前能聯(lián)網(wǎng)核查居民身份證信息。
例如,證券投資人要求證券公司變更其信息資料,但提供的相關(guān)資料有偽造、變?cè)煜右?。又如,客?hù)頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由。
我們歡迎所有的公民舉報(bào)洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪,每個(gè)公民都有舉報(bào)的義務(wù)和權(quán)利。公民可以選擇多種形式進(jìn)行舉報(bào),舉報(bào)電話(huà)是010-88092000;舉報(bào)信箱是北京西城區(qū)金融大街35號(hào),32-124信箱,接收單位是中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心,郵政編碼:100032;舉報(bào)傳真電話(huà):010-88091999;電子信箱地址:fiurepot@pbc.gov.cn;舉報(bào)網(wǎng)址:www.camlmac.gov.cn。所有的舉報(bào)信息及舉報(bào)人姓名等都是嚴(yán)格保密的。
來(lái)源:中國(guó)人民銀行《反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn)》