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目標(biāo)盈計(jì)算業(yè)務(wù)規(guī)則

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目標(biāo)盈定投業(yè)務(wù)計(jì)算規(guī)則:系統(tǒng)會(huì)在每交易日收市后,按照定投基金的基金份額累計(jì)凈值或復(fù)權(quán)凈值的差來計(jì)算目標(biāo)盈定投計(jì)劃當(dāng)日的累計(jì)收益率,計(jì)算公式如下:

每次投資金額:G

定投日定投基金的累計(jì)凈值或復(fù)權(quán)凈值:Xn

定投日定投基金的申購手續(xù)費(fèi):Kn

定投日定投基金的確認(rèn)份額:Zn

當(dāng)前交易日收市后定投基金的累計(jì)凈值或復(fù)權(quán)凈值:Y

本期已經(jīng)投資次數(shù):m

客戶設(shè)定的目標(biāo)收益率:S%

當(dāng)日累計(jì)收益率(累計(jì)凈值) A%=[(Y-X1)*Z1-K1+(Y-X2)*Z2-K2+…(Y-Xm)*Zm-Km]/(G*m)

當(dāng)日累計(jì)收益率(復(fù)權(quán)凈值)A%=[(G-K1)*(Y-X1)/X1+(G-K2)*(Y-X2)/X2+…+(G-Km)*(Y-Xm)/Xm]/(G*m)

當(dāng) A% >= S% 時(shí),即達(dá)到目標(biāo)收益,系統(tǒng)將自動(dòng)發(fā)起定投基金基金份額贖回并轉(zhuǎn)申購或轉(zhuǎn)換入富錢包貨幣市場基金,同時(shí)本期目標(biāo)盈定投計(jì)劃結(jié)束,系統(tǒng)將滾動(dòng)執(zhí)行投資者目標(biāo)盈定投計(jì)劃并在目標(biāo)盈定投計(jì)劃下一扣款日自動(dòng)進(jìn)入下一期。

如遇到基金因各種原因暫停交易,導(dǎo)致定投基金的贖回交易確認(rèn)失敗,則本期對(duì)應(yīng)的基金份額將保留在您的基金賬戶中,系統(tǒng)不再發(fā)起自動(dòng)贖回,您可以手動(dòng)贖回該部分基金份額。

如果您設(shè)置定投扣款周期為每日定投,在達(dá)到目標(biāo)收益當(dāng)日所定投的基金份額將自動(dòng)并入下一期。

本期目標(biāo)盈定投計(jì)劃的基金贖回確認(rèn)成功后,系統(tǒng)將計(jì)算本期實(shí)際收益率和收益額,計(jì)算公式如下:

本期實(shí)際收益率=(1+觸發(fā)日累計(jì)收益率)/(1+贖回日基金漲跌幅)-1

本期實(shí)際收益=本期成本*本期實(shí)際收益率

【舉例】

假設(shè),某客戶2015年9月11日設(shè)定目標(biāo)盈定投如下:

定投基金:基金一號(hào)(前端申購費(fèi)1.5%)

每期定投金額:1000元

定投頻率:每交易日

目標(biāo)收益:10%

首次扣款日期:2015/9/15

期次

日期

定投金額(元)

單位凈值(元)

累計(jì)凈值(元)

手續(xù)費(fèi)(元)

獲得份額(份)

1

2015/9/15

1000

1.767

1.767

1.50

565.08

2

2015/9/16

1000

1.905

1.905

1.50

524.15

3

2015/9/17

1000

1.895

1.895

1.50

526.91

4

2015/9/18

1000

1.94

1.94

1.50

514.69

5

2015/9/21

1000

2.052

2.052

1.50

486.60

6

2015/9/22

1000

2.061

2.061

1.50

484.47

7

2015/9/23

1000

2.048

2.048

1.50

487.55

8

2015/9/24

1000

2.069

2.069

1.50

482.60

9

2015/9/25

1000

1.986

1.986

1.50

502.77

10

2015/9/28

1000

2.056

2.056

1.50

485.65

11

2015/9/29

1000

2.025

2.025

1.50

493.09

12

2015/9/30

1000

2.027

2.027

1.50

492.60

13

2015/10/8

1000

2.134

2.134

1.50

467.90

14

2015/10/9

1000

2.188

2.188

1.50

456.35

合計(jì)

 

14000

 

 

 

6970.43

 

2015/10/12  模擬基金單位凈值達(dá)到 2.295 元

當(dāng)期收益為:[(2.295-1.767)*565.08-1.50 + (2.295-1.905)*524.15-1.50 + (2.295-1.895)*526.91-1.50 +......+ (2.295-1.767)*456.35-1.50] /(1000*14) =14.27%

14.27% > 10%,達(dá)到了目標(biāo)收益,系統(tǒng)在2015/10/13發(fā)起6970.43份定投基金份額贖回并轉(zhuǎn)申購或轉(zhuǎn)換入富錢包。

(注:本次舉例計(jì)算申購費(fèi)按照1折優(yōu)惠,為0.15%;上述基金名稱、所有數(shù)據(jù)均為虛擬數(shù)據(jù),不構(gòu)成定投基金業(yè)績表現(xiàn)的保證)